险资巨头加速布局公募基金9家保险系公募基金合计管理规模超万亿元

保险巨头加速布局公募基金日前，头部保险机构泰康资产发布公告称，其控股子公司泰康基金管理有限公司已于5月26日获得证监会颁发的证券期货业务许可证至此，泰康基金成立

多位接受《证券日报》采访的业内人士认为，保险系公募基金前景光明一方面，保险系公募基金可以依托母公司的资源禀赋，充分发挥保险资金投资和公募基金投资的双重优势，另一方面，在有效利用母公司品牌，客户，渠道等资源的基础上，保险系公募基金可以更好地发挥其战略协同效应

保险公募基金部

再加一个将军

作为国内首家获批公募基金管理资格的保险资产管理公司，泰康资产早在2015年4月就获批开展公募基金管理业务，并作为公募事业部运营在获得中国证监会颁发的证券期货业务牌照后，泰康资产公募事业部正式转型为独立的基金公司

根据上述公告，泰康基金注册资本为1.2亿元根据证监会此前批复，泰康资产向泰康基金出资9600万元，占股80%，5家核心员工持股平台出资2400万元，占股20%法定代表人金志刚，曾任泰康资产公募事业部负责人

泰康基金相关负责人介绍，截至2022年3月末，泰康资产公募业务共有62只公募基金产品，管理规模超过1000亿元。

实际上，除了泰康基金，公募基金中还有8家保险系，都是近几年才成立的其中，PICC资产于2020年10月向证监会提交了设立PICC基金的申请，希望设立独立公开发行的基金管理公司，并于2020年10月23日正式受理

从这9家保险公司公开募集基金的股权结构来看，8家保险公司公开募集基金的控股股东为保险机构，1家保险公司公开募集基金的第二大股东为保险机构从管理的产品规模来看，截至今年一季度末，9家保险系公募基金管理规模约为1.2万亿元

普华永道中国金融业管理咨询合伙人金舟对《证券日报》记者表示，保险资管在公募基金中的布局采取新设和并购两种方式在前一种模式下，公募基金的偏好和能力脱胎于保险资产管理，其优势大多集中在固定收益领域但凭借保险资管强大的客户基础和资金募集能力，也能在市场上占据一席之地在后一种模式中，公募基金更渴望提高保险资产管理的股权投资能力，因此股权投资能力通常相对突出无论是哪种方式，公募基金都是对传统保险资产管理能力的补充

差异化竞争优势明显。

保险公募发展空间巨大。

受访专家表示，虽然目前保险系在公募基金方面的发展规模相对较小，但竞争优势明显，发展空间巨大。

金志刚在接受记者采访时表示，从需求端看，居民财富保值增值需求强烈，资产配置需求强烈伴随着投资者教育的深入，居民投资理财意识增强，投资理财需求明显增加从中长期来看，在长寿时代到来，经济增速放缓的背景下，将理财资金交给专业投资机构，既能提高预期收益水平，又能平抑过度波动保险系作为专业投资机构，公募前景广阔

从公募基金行业的未来发展来看，需要多资源，多渠道的资本参与，而保险资金巨大的资金量和长期投资偏好有利于长期价值投资理念在公募基金行业的践行从保险资金的运用来看，在利率下行周期中，也有通过‘固定收益加’策略或更积极的股权投资策略来降低利差损风险的现实需求从这两方面结合来看，保险机构的公募基金业务确实有很大的发展空间金舟说

金志刚进一步表示，对于公募基金，保险系依托母公司的资源禀赋，可以充分发挥保险资金投资和公募基金投资的双重优势。

保险机构布局公募基金不仅具有诸多先天优势，而且有利于主营业务的发展保险资产管理行业资深人士，投资连结账户备案制后保险行业首批投资管理人王传珍对《证券日报》记者表示，保险机构通过布局公募基金，可以有效拓宽保险行业的服务线，增强业务协同和客户粘性伴随着个人财富管理领域竞争的加剧，金融机构在一站式满足客户需求方面不断创新和拓展，公募基金的布局有望助推保险机构在传统承保产品线之外不断拓展健康管理，养老服务等服务线

王传珍进一步表示，最近几年来，保险资产管理机构在个人客户领域取得了可喜的突破:一方面，各大保险资产管理机构获得了公募基金牌照，可以直接面向个人投资者开展业务，另一方面，行业积极争取政策支持早在2020年3月，《保险资产管理产品管理暂行办法》就开启了符合合格投资者条件的个人参与保险资产管理产品投资的通道

专家意见

保险公募需要错位竞争。

目前，虽然保险系在公募基金中的绝对发展规模不小，但其在整个公募基金行业中的比重并不高对此，业内人士建议，公募基金这一保险系，可以依托主业优势展开错位竞争

公开数据显示，截至今年一季度末，160余家基金管理人管理规模合计达到25.5万亿元，但保险系公募基金占比不足5%。

规模与否是公募基金追求的主要目标未来，保险公募基金应更多利用自身强大的品牌，客户，渠道优势和传统承保业务的功能优势，将公募基金业务嵌入客户全生命周期的金融服务体系，以较少的试错成本和较低的成本投入，战略性布局个人理财市场的高价值份额王传珍说道

某保险资产管理机构权益投资相关负责人也对记者表示，保险系公募基金要想发展壮大，一方面要加强在固定收益市场的投资优势，另一方面要摆脱保险机构固有的基因约束，加强在权益市场的投研能力其中，加强人才队伍建设是关键

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